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客户经理谈心得体会

时间：2023-10-31 13:42:06 心得体会我要投稿

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客户经理谈心得体会

　　当我们积累了新的体会时，就很有必要写一篇心得体会，这样可以帮助我们总结以往思想、工作和学习。那么好的心得体会都具备一些什么特点呢？下面是小编收集整理的客户经理谈心得体会，仅供参考，欢迎大家阅读。

客户经理谈心得体会

客户经理谈心得体会1

　　河南银监局于20xx年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通20xx17号），确定20xx年为河南银行业“合规执行年”。农信社积极开展合规学习，推进合规执行年活动，倡导合规经营，稳步提升农信社经济效益和社会效益。通过合规经营学习，使我对制度建设、内部管理和安全防范等方面有了更深一层的认识。现将自己学习心得分享如下：

　　一、加强制度建设，规范员工行为。

　　正所谓无规矩不成方圆，一个组织机构行之有效的发展，离不开一整套完善的规章制度的支持。结合实际情况，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营活动中的个个环节，确保有章可循，有据可依，切实堵住各种风险漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。规章制度的建立，不是凭空想象出来，而是在经过许多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自已和广大客户的权益，才能使农信事业更加蓬勃、稳健地发展。

　　二、加强业务学习和思想教育，完善内部监督管理机制。

　　通过业务学习，加强对业务中各个环节的`风险点认识，按照各项规章制度和业务流程来办理业务，防范各项已知及未知风险。信贷业务作为农信社主营业务收入来源，其风险防范的紧迫性和必要性显得尤为突出。对客户经理进行思想道德教育，加强业务规章制度的学习，通过贷前调查、贷款审查、贷后检查来明确各岗位人员责任，规范各相关岗位人员行为。对临柜人员要做到从自我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统操作要求，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。

　　三、重视经济效益，更要重视安全防范。

　　农信社作为金融机构，应以盈利为目的，但注重经济效益的同时加强安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融业务正常进行的前提，保障农信社员工的生命和财产安全。合规经营目的是产效益，促发展；安全防范工作的目的是保安全、促稳定。没有安全，农信社的发展都将是空谈。加强员工安全教育，组织人员参加安全演练，平时多流汗，战时少流血，加强巡检工作，发现隐患，及时消除，将危险遏制在萌芽状态，只有这样才能保证农信社经济活动安全有序的进行。

　　此次合规执行年活动，使我增强了合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，让我对以后的工作有了更高的要求，识别和控制业务上的各种风险，规范操作行为，注重合规经营，重视经济效益，突出安全防范。只要我们加强自我学习，坚持合规经营，坚持经济效益与安全防范并重，我相信农信社一定会迎来一个新的明天。

客户经理谈心得体会2

　　说到营销，第一时间想到的是亲戚、朋友这些熟悉的人，认为营销要从身边的熟人开始，其实不然，真正的营销，是陌生拜访，将陌生人发展成为自己的人脉资源，成为自己的客户，甚至是朋友。熟人资源总有用完的时候，做好营销工作，不仅要“不忘老朋友”，还要“结识新朋友”，不断的扩大“朋友圈”，保持客户“不断流”。

　　营销工作真正做起来并不容易，要有以下几个“点子”：

　　夯实底子。要想成功迈出营销的第一步，就必须打好营销基础，强化营销技能，做好前期的准备工作。首先要熟记所有产品种类，对产品的信息烂熟于心；了解他行类似产品，找到自己产品的优势和不足，从而在营销过程中扬长避短。其次要进行前期市场调研，对本区域的市场行业地域分布做到心中有数，摸清各行各业基本情况，明确营销目标，对于不同的金融产品确定营销方向。

　　净化里子。要树立正确的营销观念，树立竞争意识和大局意识，变被动为主动，坚定营销信心，热爱营销工作。提高思想觉悟，把从前“要我做”的思想转变为“我要做”，摒弃以往吃“大锅饭”的想法。用强有力的营销信念作为行动动力，充分认识到赢得一名新客户的重要性，努力满足客户需求，让客户有良好的体验感，只有这样，才能实现营销目标；，才能留住老客户，吸引到新客户。

　　放下面子。我们要一改往日坐等客户上门的工作方式，主动走出去大力营销我们的产品。刚开始，我们会感觉抹不开面子开不了口，一旦屡遭拒绝，我们更容易就脸上挂不住，会对营销产生排斥感，以至于往后不敢营销。要迅速进行自我调整、疏导、暗示：不要因为被客户拒绝了就气馁，要明白开口不一定会成功，但是不开口就永远都不会成功。要鼓起勇气主动营销，锻炼自己的营销能力，磨平内心的棱角，以一种“平常心”去对待营销工作。

　　壮大胆子。做营销难，事实上，不在于客户难沟通、产品难推销，而自己底气不足，才是真正阻碍我们前进的“绊脚石”。要想做好营销工作，就要有强大的抗压能力和良好的心理素质。在遇到一些工作繁忙或者心情不好的客户，面对每天很多的'上门推销员，会产生厌恶心理，对我们态度高冷，甚至出言不逊，导致我们直接退出以至于以后不敢再去营销。营销不可能一次就能成功，要找准时机，鼓起勇气，不断的反复拜访客户，才能实现目标。

　　迈开步子。千里之行，始于足下。由于当前金融市场的繁荣，客户对金融机构也增加了更多的选择空间，即使有需求，也不会主动到某家咨询，而是坐等多家银行上门营销对相关产品比较后才会做出决定，这就需要我们拜访客户，了解各个行业的经营情况；了解客户对金融产品的需求。实地营销，不仅仅是一次性简单的把宣传页发给客户后就坐等客户，我们营销时需要形成一个周期性，每个一段时间，半个月或者是一个月重复拜访客户，才会达到营销的目的。

　　俯下身子。要想在营销领域“突出自我”，就必须耐住性子埋头苦干，不断的充实自我。多读书看报，向书本学习。多深入一线，向市场学习；谦虚而“不耻下问”，向客户学习；多沟通，多观察，多总结，向同行和对手学习，做一个“接地气、通情理”的客户经理，以真诚的心面对每一位客户，不以貌取人。要不断的学习，掌握营销技巧，学习营销知识，不断的为自己“充电”，只有这样，我们才能开阔眼界，积累经验，取得更大的进步。

　　多动脑子。实地营销不仅是一项体力工作，也是一个脑力工作，需要客户经理有灵活的思维，敏锐的洞察能力，细致的观察力。要善于发现市场中必有的规律，根据不同的环境和时间有重点营销某个行业的客户；根据地域的不同，营销本地区重点行业的客户等。在与客户进行交流时，客户会提出各种各样的问题，就需要客户经理有灵活的思维和善辨的口才，通过对营销话术和技巧的灵活运用，将自己产品优势表达出来，争取让客户满意。

　　多翻本子。营销是一项长期性的工作，需要客户经理持之以恒的坚持下去。经过长时间的工作，我们掌握的信息越来越多，靠着记忆力去工作是行不通的，笔记本是必不可少的工具。我们需要将客户进行分类并详细记录客户信息，哪些已经是我们的客户，哪些是潜在客户，哪些是第一次咨询过的客户等等。将笔记本随身携带，在工作时随时记录各种信息，培养记笔记的好习惯，方便随时查看客户信息，在工作之余多翻阅工作笔记，利于今后营销工作开展。

　　营销无处不在，无时不能。要处处想着营销，时时准备营销，不能把营销工作只放在特定的工作时间和工作环境中，要把营销的思想时刻印在脑子里，成为我们生活中的一部分。

　　客户经理是营销的基石，我们要从自己做起，树立正确的营销观念，思想上不懈怠放松，行动上不拖泥带水。只要前期踏踏实实工作，营销工作会越来越轻松。

客户经理谈心得体会3

　　我来到烟草公司工作已有五年多的时间了，对很多工作上事情的理解尚处在探索的过程。但在对客户的走访中，让我接触到了很多以前在学校没有也不可能学习到的东西，在这里，就对客户经理的工作谈谈本人的看法。

　　作为一名合格的客户经理除了应具备最基本的素质和能力以外，还必须不断的学习，在工作中不断的充实自己。客户经理的工作不是简单的拜访、推销和产品宣传。重要的是在拜访的过程中指导客户卷烟经营，对新品牌进行培育更重要的是要有对市场的敏感度，要逐渐加强对市场的研究和分析能力以及合理的处理销售的过程中产生的问题和矛盾。

　　客户经理开展工作时，是通过走访客户，了解客户的实际情况，和客户的沟通交流来实现的。什么是有效的沟通如何去进行有效的沟通事实上这就是我们客户经理所要研究的问题了，有效的沟通是建立在对客户充分了解的基础上，结合自己的工作目标，通过合理的方式和丰富的工作经验，达到自己所期望的目的。客户经理可以通过有效的沟通增进对客户的了解，同时也让客户更好的理解、支持自己的工作。通过我们的工作让客户最大程度的`满意，进而增进与客户之间的客情关系。良好的客情关系的回报就是得到广大客户的衷心支持，最终获得良好的市场效益。

　　客户是企业的上帝，这是一条亘古不变的法则，如何更好的为客户服务，是摆在我们面前的一个课题。客户经理是烟草商业企业的一线人员，是最了解客户信息、也是最熟悉市场的一个平台。一个合格的客户经理应善于充分利用自身优势，为公司领导决策提供第一手资料，向客户传递行业信息，维护企业的利益的同时利用自身业务能力为客户谋取更大的利润空间。接受不能改变的，改变不能接受的。我们的客户形形色色、性格迥异，这是无法改变的事实。在对客户的工作过程中我们也许会遇到各种各样的困难，但我相信态度决定一切。我们只要秉承“至诚至信、全心全意”的行业服务理念，只要把企业的利益和客户的需求时刻牢记，我们将从成功走向辉煌!

客户经理谈心得体会4

　　作为客户经理，在20xx年度的工作当中，时刻绷紧自己工作的那根弦，围绕年初定下的工作目标，做好工作计划，按照分阶段完成小目标，逐步完成大目标买的工作进程开展各项工作，逐促使每一项工作都能按部就班，有章可循的进行，20xx年，我行新增存款任务3256万元，完成计划的 198.5%，办理承兑汇票贴现9笔，金额521万元，完成中间业务收入3万元，完成个人揽储77万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，各项工作指标均已完成! 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

　　我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

　　在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的.观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

　　“客户的需求就是我的工作”

　　我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

　　又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

　　20xx，再接再厉，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。向20xx年的新挑战提交一份更加满意的答卷!

客户经理谈心得体会5

　　20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

　　截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

　　客户在第一，存款是中心。

　　我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

　　在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

　　“客户的需求就是我的工作”

　　我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的`需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆

　　开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

　　开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

　　随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

　　我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

客户经理谈心得体会6

　　公众客户部下发了维系经理外呼竞赛的优秀录音，我进行了聆听与学习，虽然自己作为代表参加了此次比赛，但发现与其他优秀维系客户经理相比自身有很多的不足，特别是在针对用户的套餐营销方面，成功率较低。在学习后自己总结了几点经验，下面就自己进行学习与聆听后总结了以下几点心得体会：

　　1、对用户外呼，虽然不是面对面的直接交流，但自己的心情是可以通过电话流露出来用户能感受的到，首先一定要调整好自己的心态，要让用户通过声音感受到你是在微笑的、真诚的`服务。要用心的聆听用户提的每一句建议，问的每一个问题。所以态度就是决定是否能成功的基石。

　　2、在外呼前要做好充足的准备，查询清楚用户的相关资料，包括用户的使用习惯、每月的消费水平等等。不能直接提起电话就向用户外呼，这样对用户是一种尊重，让用户感受到“用户至上”，只有有了准备，机会也会随之而来。

　　3、在与用户交流的过程，是决定是否能自己外呼成功的关键之处。外呼是维系客户经理最主要的维系方式，通过用户的语气要分析用户的心理，只有掌握住用户的心理，分析他是哪种类型的用户，才能迅速的调整方案方便更进一步的进行营销与维系。

　　以上就是自己此次学习优秀外呼录音的几点体会。虽然不是很详细，但是“三人之行，必有我师焉”。在今后的维系工作中，只有不断的加强学习，不断的总结，再学习再总结才能将维系工作做的更好。因为客户服务“只有起点、没有终点”。我相信真心的付出用户是能感受到的，辛勤努力后，生活同样也会回报你一个灿烂的微笑!

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